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2020年友邦「充裕未来5 · 盈尚」:香港友邦分红实现率,达106%!

香港友邦分红实现率公布

不仅要得满分

还要超越满分

 

020年友邦「充裕未来5

充裕未来分红实现率106%

 

今年香港各大保险公司的分红实现率公布的稍微有点晚些,不过值得欣慰的是数据非常漂亮,友邦近日在其官网公布其王牌储蓄分红险充裕未来的分红实现率,达106%。

020年友邦「充裕未来5
图片来源:香港友邦保险官网

2015年投保的充裕未来保单,复归红利实现率100%,终期分红实现率107%

(香港友邦分红实现率)

2016年投保的充裕未来保单,复归红利实现率100%,终期分红实现率106%

在全球经济持续下滑,股市动荡的情况下,这个分红您还满意吗?

香港保监处于2017年1月1日正式施行「GN16」:《承保长期保险业务指引》。保险公司将被要求在自己的主页上公布分红保单的红利实现率及过往派息记录,同时需要说明分红的计算方法。

友邦同步推出重疾险和储蓄分红险的新品。

充裕未来系列自2015年8月推出,是子女教育基金、退休养老计划、财富传承的首选,也一直是最受欢迎的储蓄分红险

充裕未来5—「盈尚」于7月17日正式推出,优势有6    :

  1. 资产配置分散且投资稳健,独特的分红派息方式,历史回报稳定性高,总回报预期提升30%

  2. 新增「第二受保人」,即使原有受保人不幸身故,第二受保人经核准后可成为新任受保人,保单得以延续。

  3. 新增学业成绩奖,鼓励年轻受保人追求优秀成绩。
  4. 美元资产配置,分散汇率波动的风险。
  5. 短至5年,长至 10 年供款,大额年金领取,保障未来现金流。

  6. 自带更换受保人及信托选项。

020年友邦「充裕未来5

「充裕未来3」官网公布分红实现率,达106%!
  • 2015年保单,复归红利实现率100%,终期分红实现率107%;

  • 2016年保单,复归红利实现率100%,终期分红实现率106%。

020年友邦「充裕未来5

(香港友邦分红实现率)

020年友邦「充裕未来5
「盈尚」全面解读

020年友邦「充裕未来5
1

潜在回报优厚

「盈尚」长线预期回报比「充裕未来3」提升最多30%,但保证回报下调
资产类别
目标资产组合(%)
债券及其他固定收入工具
25%--100%
股票类资产
0%--75%
「充裕未来•盈尚」在投资搭配做了调整之后,更有灵活性。有可能投入股票市场的资产会更多,投资回报相较债权类的波动会更大一些。
020年友邦「充裕未来5
020年友邦「充裕未来5
「盈尚」目标资产组合动态调整如下﹕
020年友邦「充裕未来5
股票类资产组合范围和比例扩大,回报相对债券等波动较大,「盈尚」复归红利及终期分红的波幅或会更高。
另外,可申请保单贷款,此贷款额高达保单的总保证现金价值及任何复归红利的非保证现金价值的总和之90%。如申请保单贷款,必须缴付利息,而息率由友邦全权决定。

2

第二受保人安排 

为了保障您的财富,在原有受保人在生时,可以指定受保人挚爱家人为第二受保人(须与投保人及受益人存在可保利益关系),当原有受保人身故,第二受保人将会成为新的受保人。
您可于原有受保人在生时无限次指定、转换或移除第二受保人,惟每份保单于保障年期内任何时间只可有一位第二受保人。
拟定之第二受保人在被指定时的年龄须为15日至60岁。案例如下:
020年友邦「充裕未来5
当现有受保人突然身故,第二受保人可以在核准后成为新任受保人,如下﹕
020年友邦「充裕未来5
第二受保人是为了让受保人不论是在世、或突然离世,保单都能进行更好的传承。
①受保人在生时,可以无限次指定、转换、移除第二受保人。可以在投保时就设立,没有一年的等待期。
②受保人身故后,第二受保人成为新受保人最多两次。
③拟定的第二受保人的年龄:15日—60岁。
④假设第二受保人成为保单受保人:
持有人在生
持有人身故
第二受保人:18岁以上
第二受保人成为受保人
第二受保人成为受保人及保单持有人
第二受保人:未满18岁
第二受保人成为受保人
第二受保人成为受保人
第二持有人 (如有 ) / 持有人的遗产继承人将成为持有人
 

3

更换受保人选项 

通过「更改受保人选项」,您可以更改受保人为您的挚爱家人(须与您及受益人存在可保利益),而保单价值将不受影响,让您将保单交予后代,安排资产传承更添弹性。
需要注意下列要求:
  1. 可在第1个保单年度终结时起申请

  2. 拟定新受保人的年龄为15日至60岁

  3. 原有受保人及新受保人须在更改受保人时仍然在生

  4. 同一个保单最多可更改受保人两次

  5. 持有人及受益人需各自与新受保人有可保利益关系

    持有人:配偶、子女、父母、祖父母(额外要求)

    受益人:配偶、子女、父母、祖父母、孙儿、持有人遗产、兄弟姐妹、未婚妻/夫、继父母、其他关系(视情况而定)

  6. 申请需得到持有人、原有受保人、新受保人及受让人(如有)的同意

  7. 新受保人需要根据新生意的核保要求进行核保

4

卓越成绩奖

若受保人于保单生效满1年后及于25岁前达到以下其中一项学业成绩,此计划将于保单生效期间支付相应奖金金额。 
020年友邦「充裕未来5
020年友邦「充裕未来5

5

投保简易 毋须健康审查

根据我们当时的规则和规例,若每位受保人的总每年保费不超过指定的保费限额,该新申请则毋须健康审查。

6

选赔偿支付方式 

除一笔过形式支付外,若投保人希望受益人以定期方式收取身故赔偿及意外身故赔偿,此计划为您提供选择。
受益人将会定期领取指定金额的身故赔偿及意外身故赔偿,金额及分期方式由投保人决定,每年领取的总额不得少于身故赔偿及意外身故赔偿总和的2%。
身故赔偿:以下两者以较高者为准:
①已缴总保费的105%;或
②保单的总现金价值。
 意外身故赔偿:如果受保人在保单的首12个月内因受保的意外身故,友邦会额外支付已缴总保费作为赔偿。同一受保人最高达10万美元 
身故赔偿支付方法:
①保单持有人可以设定身故金的领取方式,需要在受保人在生时设定。
②设定后,受益人会定期领取指定金额的身故赔偿。
③每年领取的金额不少于总身故赔偿金的2%。
④总身故赔偿金需达5万美元以上才能申请分期领取。
⑤未提取的身故赔偿金会继续生息。

020年友邦「充裕未来5

案例展示

案例一

020年友邦「充裕未来5

此计划可让Stephen的资本长时间滚存,累积财富,并且可更改受保人1达2次,藉此有助惠及未来两代,甚至可利用身故赔偿支付办法2将财富逐步传承给第四代后人。

此个案假设保单持有人于各阶段岁数之前并未提取现金,而选择让退保发还总额在保单内继续滚存。

020年友邦「充裕未来5

案例二

020年友邦「充裕未来5

计划不但让他赚取潜在的优厚长线回报,更可透过提取现金1灵活运用保单价值。计划亦可让William指定太太Emily为第二受保人,让家人获得更大保障。

此个案假设William及Emily于第40个保单年度之前并未提取现金,而选择让退保发还总额在保单内继续滚存。

020年友邦「充裕未来5

020年友邦「充裕未来5

缴费期选择

从刚出生15 天的小宝贝到75岁,都有权利投保。保单的缴费期灵活,5 年或 10 年供您选择,保障终身,分红终身!

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「充裕未来3」转换安排

持有「充裕未来 3」的朋友,可选择转换为新产品!申请日期截止到2021 年 1 月 31 日。

020年友邦「充裕未来5

香港友邦简介

 
020年友邦「充裕未来5
百年历史,深植亚太
总资产值达2,560亿美元
保单数量在香港市场排第一
自2010年上市后
市值升逾三倍
业绩稳步增长
偿付能力充足率为415%
香港和澳门核心地段
七栋商业地产
专业投资理财团队
固定收益资产为主
《彭博商业周刊》
金融机构大奖
百年基业

1919年,在上海成立,屹立亚太区百年

全球市值第一人寿保险公司

1931年植根香港,至今覆盖亚太区18个市场

实力雄厚

自2010年上市后,市值升逾三倍

总资产值达2,560亿美元

友邦保险控股有限公司(股份代号:1299)为恒生指数第二大成分股

享誉全球

信贷评级-友邦保险(国际)有限公司:

标准普尔:AA-(稳定)

穆迪:Aa2(稳定

保单最多

香港拥有最多保单的保险公司

客户超过300万

专业团队

香港及澳门MDRT会员人数第17年排名第一

拥有超过18,000名财务策划顾问

一直致力推行“最优秀代理(Premier Agency)”策略

广泛的销售网络及和多间银行网络

服务贴心

为客户提供超过80款产品

打破传统理念,推出“AIA Vitality健康程式

崭新数码平台,贴心简易的投保体验

(香港友邦分红实现率)

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