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安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

昨天的文章,我们报道了安盛4亿爆雷事件,提示投资者注意风险,我们认为保险行业的格局,不在狭隘排斥,在于共同成长。详见《安盛4亿爆雷,一百问》。

我们对此事件发表了评论。

“截稿的时候,我们还没拿到Worldwide Opportunities Fund - Hong Kong Investment Fund(简称HKIF)的基金章程,所以文章还未全面,但我们只是希望还原事实。”

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:朋友圈

事缘

一篇名为“四亿安盛保险一夜亏空”的文章开始刷屏,眼见以中国和香港精算师等微信平台展开精彩评论,文章的留言亦有犀利辩论,做为我们想还原一些事实!

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维权的控诉方向错误

1.a. 相信大家都在各类微信平台上面看到一些信息,安S的Evolution是一个开放式的基金投资平台,加上了1%或5%的保险成份,是趸缴的投资链接险(Investment Linked Insurance Products),有一个很专门的统称:Professional Portfolio Bond,用于税务的优化,特别针对英国居民。

基金只需要符合安S预设的一些条件,包括基金章程(PPM/Prospectus)、是否注册ISIN代号(可以透过某些网页查询到基金净值)、IOP(Initial Offering Period)的宣传资料、基金月报(Factsheet)、基金简介(Term Sheet)的资料等等,便能“上架”,安S收取的只是一个平台费。

作为一个公开的产品平台,安S当然会撇清与该基金投资的任何关系。

所以,维权的客户就算把安S的写字楼给拆了,都不能达到预期的目的。

1.b. 但是客户确实损失了,那应该如何维权?

“唯一的方向只能看看基金的运作在过去有没有涉及诈骗的成份。”

好了,说到这点,我们相信维权人士已经怒火中烧了,请大家稍安勿躁,我们给一些方向。

 

2

4亿不可能凭空消失

2.a. 维权的角度是过去有没有可疑的地方,我们反复翻查数据,发现数据有些前后矛盾,

比如说

2.a.1 HKIF有两档不同的基金结构中

HKIF这只基金的名字出现在两个不同结构里面,而安S公告所说的“Worldwide Opportunities Fund - Hong Kong Investment Fund”

一档出现在 MEGATR8 PERE OPPORTUNITIES FUND 系列的 Hong Kong Investment Fund,这档基金于2013年11月1日设立

 

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:公开微信平台

另外一档出现在安S公告所说的 Worldwide Opportunities Fund 的 Hong Kong Investment Fund,根据开曼金融局(CIMA)的网页显示,该基金在2015年7月21日才正式成立。

图片来源:CIMA网页

为什么会出现两档相同名字的基金,我们用一个简单说明:

MEGATR8 PERE OPPORTUNITIES FUND 和 Worldwide Opportunities Fund 分别是两家不同公司,但是发行的基金同名而已!

2.b. 这里面有很多奇怪的地方,我们反查过去的资料,虽然资料并没有指出第一亚洲与MEGATR8这家新加坡的公司有任何直接关系,但是

2.b.1. MEGATR8这家投资公司的董事总经理 Michael Tay 于2013年11月4日被委任为第一亚洲的联席董事:

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:GlobeNewWire

2.b.2. 新加坡的MEGATR8确实在2013年到2016年5月投资过HKIF这档基金,从新闻中显示MEGATR8会不停注资1亿港币到HKIF这档基金上面,而在投资期间,MEGATR8从中获利31.4%:

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:GlobeNewWire

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:Megatr8

问题来了:

请注意看上面的细节,2016年5月,MEGATR8 Pere Opportunities Fund 将其资产转让给一家本土的基金经理,这会是谁?会是 Worldwide Opportunities Fund 吗?

这些都是维权需要搞清楚的问题,我们只是给大家一些方向:

注意点1:新加坡公司 MEGATR8 和 第一亚洲的关系

注意点2:安S Evolution 架上的基金是来自 MEGATR8 Pere Opportunities Fund 还是来自 Worldwide Opportunities Fund?还是两只都有,为什么?

前者基金还在运作,后者已经于2019年5月16日正式透过法院命令被清算,所以这才有维权的人士和最近大家都关系的资讯!

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:Verify.gov.ky

我们觉得4亿是不可能凭空消失的!

3

问题的核心点:第一亚洲

写这篇文章的时候,我们查了一些关于HKIF的PPT,但是这些资料的出处不得查证,所以我们只能客观分析问题:

图片来源:HKIF的宣传PPT

最核心的公司应该是第一亚洲,该公司是场外交易挂牌(OTC)的公司(FAHLF.PK),股价从最高的接近100,到现在的0.1,为什么?而公司的实际业务到底在做什么?

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:路透

场外交易挂牌的公司不受美国证监会监管,亦未必需要公开详细数据,只需要有一份股权交易,都可以在OTC挂牌交易。

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:网络

如果是OTC交易的公司,在过去,有没有误导投资者?

我们看到一些存在争议的资讯:

包括以下这份资讯:

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:HKIF的宣传PPT

我们搜寻了一些资料,发现在在2016年10月11日,香港01的媒体已经以“逾千星马中产堕港集体投资陷阱 廿万买「1元废地」”为题做出深入报道,包括以下的这段报告:

“估值报告不符准则

记者仔细翻阅第一亚洲提供的估值报告,只见列出负责报告的香港测量师名为Wong Man Hong (黄文康),却未有其代表测量师行的名称,甚至连黄文康的签署亦欠奉。惟根据《香港测量师学会物业估值准则》,此类估值报告不但要清楚展示估值的测量师身分,更须列出委托人身分、估值目的、估值日期、报告的使用限制等最少20项的数据。

对于有估值报告并无负责测量师的签名,香港测量师学会会长刘振江直言感奇怪:「正式的估值报告有个格式要跟,例如会列明由哪位测量师做,会有测量师的签名,亦会写明是哪间公司负责,除非是剪辑过的版本。」他补充指,正式的估值报告亦会附有一份函件,列明估值报告的用途、估值的标准、列作参考的事项等。不过,第一亚洲的估值报告并无附上此函件。”

维权人士需要搞清楚的问题是,我们只是给大家一些方向:

注意点1:第一亚洲的投资 和 MEGATR8 与 Worldwide Opportunities Fund 的关系

注意点2:第一亚洲的业务和实际投资

注意点3:HKIF的资料有否误导或者偏颇?

4

不止四亿

透过安S维权并不属于好的方向,能拿到赔偿的机会不大,原因是投资的款项是透过Evolution的平台投资到其他基金上,我们看到安S的公布,涉及的投资者人数逾200人,涉及的资金约4亿!

何止4亿!

据2016年10月11日香港01的报导,

“(2016年)4月,新加坡金融管理局将第一亚洲在新加坡的代理中介First Asia Alliance列入投资者警惕名单。”

另外,香港01也有一份图文并茂的资讯,说明有涉误导嫌疑:

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

图片来源:网络

据我们的资讯,安S也于2017年开始觉得HKIF的问题,暂停其在Evolution的新生意(拒绝接受新的客户),所以HKIF透过另外的信托计划与2017年后开始运作,受害的客户多于200位,金额也不止4亿港币。

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图片来源:HKIF的宣传PPT

维权人士需要搞清楚的问题是,我们只是给大家一些方向:

注意点1:2016年星马买家的受害人和HKIF的受害者 发生的问题是否类似?

注意点2:有多少客户是透过安S Evolution 以外的平台投资 HKIF?

注意点3:到底涉及的客户和资金多少,维权人士是不是应该更团结一些?

钱不可能凭空消失!

5

这篇报道不足的地方

唯一不足的地方,在截稿的时候,我们并不能拿到HKIF的基金章程,导致未能判断东航金融的角色,但是以多年基金研究员的经验看来,东航金融的角色只能是

IA Investment Advisor

或者

IM Investment Manager

前者,只是借牌照给那个三方机构发行产品而已;后者,对该基金的投资目标需要负责。

我们认为东航金融是前者的机会很大,有心人士为了推广产品而做出一些夸大宣传。

 

6

总结

平台公司 : 安S,是否有内部监管产品不足,程序和人士安排是否需要检讨,避免类似问题发生;

负责销售之三方机构:也是被安S点名的宏亚(Asia One),在过去,是否确保客户符合香港专业投资人的要求,有否清楚向客户解释明白这个基金投资方向及存在风险;

资产管理机构:HKIF,当然需付上最终投资失误的责任。

当然,还有一些细节,包括三方机构和资产管理机构的关系,中间有没有其他耐人寻味的关系和安排,这些和第一亚洲有何牵连:

安盛爆雷何止4亿?客户维权指引!4亿去了哪里?

片来源:网络

当然,这就需要警察介入,来查明真相了!

我们志在分享,如有侵权请联系小编刪除!

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